Охота на закрытую информацию о зарубежных счетах продолжается

В рамках борьбы с коррупцией, с целью легализации средств, а также с целью возвращения выведенного капитала в страну российское правительство десять лет назад ввело закон, согласно которому денежные средства, попадающие на иностранный счет россиянина не через российский банк, являются незаконными. Под этим подразумеваются любые виды доходов, которые зачисляются на счет физического или юридического лица, открытого в зарубежном банке, т.

е. гонорары, зарплаты, стипендии, проценты по банковскому депозиту, доход от операций с недвижимостью и т.д.

Таким образом, студент, обучаясь в заграничном учебном заведении и получая стипендию на открытый в местном банке счет, обязан дать распоряжение банку, чтобы эти деньги поначалу отправлялись на его счет в российском банке, а потом, в случае необходимости, возвращались обратно в зарубежный банк. Разумеется, при этом необходимо платить комиссию за банковские переводы, поэтому многие студенты вынуждены скрывать поступления стипендии на зарубежные счета. Несколько по-другому выглядит ситуация с крупными компаниями, для которых банковская комиссия не наносит особого ущерба финансовому положению. Тем не менее, лишние затраты неприемлемы и для них.

В итоге далеко не каждый, пусть даже сознательный гражданин спешит информировать соответствующие органы о движениях на своих счетах. Если суммы незначительные, то их можно хранить и в России, однако крупные объемы средств профильные эксперты рекомендуют хранить только в стране проживания. Кроме того, санкции США и ЕС против Российской Федерации из-за событий в Крыму и на юго-востоке Украины могут в перспективе тем или иным образом коснуться не только высокопоставленных чиновников и политиков, но и простых россиян.

На данный момент с целью заставить граждан быть более «открытыми» в плане денежных потоков на заграничных счетах правительство РФ рассматривает варианты применения штрафных санкций против всех физических и юридических лиц, скрывающих информацию о своих зарубежных счетах. Безусловно, сейчас, как и раньше, возможности властей в получении информации о наличии счетов российских граждан довольно ограничены. Тем не менее, эксперты все же рекомендуют открывать счета на офшорные компании.