Кредитные организации нарушали законодательство в области противодействия отмывания полученных преступным путем доходов и финансирования терроризма.
Банк России с 24 июня отозвал лицензии на осуществление банковских операций у столичных «Маст-банка» и банка «Тэст». Об этом сообщила в среду пресс-служба регулятора.
По данным Центробанка, у «Маст-банка» было неудовлетворительное качество активов, не генерировавших достаточный денежный поток, организация проводила высокорискованную кредитную политику и не исполняла обязательства перед вкладчиками.
Банк также представлял в регулятор существенно недостоверную отчетность, скрывающую основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и отзыва лицензии на осуществление банковских операций.«Кроме того, исполнение ОАО КБ «МАСТ-Банк» требования надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, соразмерных принятым рискам, привело к критическому снижению достаточности собственных средств (капитала)», - говорится в сообщении.
По данным ЦБ, в деятельности «Маст-банка» установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в части порядка идентификации клиентов при осуществлении безналичных расчетов по их поручениям. Организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме, а также сомнительных транзитных операций.
«Тэст» банк также не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части порядка идентификации своих клиентов, их представителей и бенефициарных владельцев. «Правила внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО КБ «ТЭСТ» не соответствовали требованиям Банка России», - отмечает регулятор.
Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы России в крупных объемах. «Кроме того, деятельность ПАО КБ «ТЭСТ» была ориентирована на обслуживание клиентов, проводящих по своим счетам сомнительные транзитные операции. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности», - говорится в сообщении.
В банки назначены временные администрации сроком действия до момента назначения в конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены.
«Маст-банк» является участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 июня 2015 года банк занимал 189 место в российской банковской системе. Банк «Тэст» занимал 741 место.
Фото: finam.info
Свежие комментарии