Лицензии на осуществление банковских операций отозваны у ОАО ЗАСКБ «Надежность» и ОАО АИБ «Имбанк», а также у небанковской кредитной организации «Национальная Расчетная Компания».
Отзыв лицензии у «Надежности» в ЦБ объясняют неисполнением кредитной организацией федеральных законов о банковской деятельности, а также актов Банка России. Как говорится в пресс-релизе регулирующего органа, банк неоднократно в течение года нарушал требования законодательства в сфере противодействия отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.
В частности, «Надежность», как утверждает ЦБ, несвоевременно направлял в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение «сомнительных операций» в крупных объемах, а ее руководители и собственники «не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности».
В банк «Надежность» введена временная администрация до момента начала деятельности конкурсного управляющего в соответствии с законодательством о банкротстве. Временную администрацию возглавил главный экономист сектора лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций отдела по надзору за деятельностью кредитных организаций ГУ Банка России по Курганской области Павел Наветкин.
По величине активов «Надежность» по состоянию на 1 декабря 2013 года занимал 843 место в банковской системе РФ. По данным портала banki.ru, объем его активов составляет 0,46 миллиарда рублей.
В кассе «Имбанка» ЦБ выявил крупную недостачу наличных денежных средств. При этом кредитная организация не создавала адекватных потерям резервов и скрывала от контролирующего органа наличие оснований для банкротства. Кроме того, «Имбанк» был вовлечен в проведение сомнительных операций. В кредитной организации также назначена временная администрация.
Объем активов «Имбанка» составляет 0,56 миллиарда рублей.
«Национальную расчетную компанию» Банк России уличил в нарушении порядка составления отчетности и несоблюдении требований предписания надзорного органа. Несмотря на это, кредитная организация была вовлечена в «в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов». Так, в 2013 году нерезидентам по фиктивным документам кредитная организация перечислила более 320 миллионов долларов. Кроме того, правила внутреннего контроля «НРК» не соответствовали требованиям ЦБ. В компании назначена временная администрация.
У «Национальной расчетной компании», по данным портала allbanks.ru, объем активовсоставляет 0,27 миллиарда рублей.
Во втором полугодии 2013 года Центробанк РФ ужесточил надзор в банковской сфере, отозвав около 30 лицензий. Отзывы продолжились и в 2014 году.
Свежие комментарии