Как вложить деньги в добывающую промышленность Бразилии, не покупая при этом акций бразильских предприятий? Биржевые фонды (ETF) дают ответы на эти вопросы.
500 акций в одной
ETF (exchange traded funds) дословно переводится как «фонды, торгующиеся на бирже». За 17 лет своего существования ETF незаметно осуществили революцию на рынке управления активами. Главным образом благодаря гениальной идее, лежащей в их основе. Всем известен, например, индекс Dow Jones, включающий акции 30 компаний, Индексный фонд Dow Jones покупает те же акции и в той же пропорции, что и биржевой индекс, выпускает свои собственные акции или паи, которые, в свою очередь, торгуются на бирже. Инвестор, приобретая одну акцию фонда, получает диверсифицированную позицию сразу по 30 бумагам. Обладая определенным пакетом акций фонда, инвестор имеет право конвертировать их в бумаги индекса. В силу этого ETF – довольно простой и удобный инструмент, который на Западе широко используется. Особенно теми, кто не располагает значительным капиталом. Ладно, в индексе Dow Jones всего 30 бумаг, но в S&P500 их уже 500! Но благодаря ETF всего за пару сотен долларов вы можете приобрести долю в каждой из компаний, входящих в этот индекс.
Богатство идей
Сегодня в мире существует около 2500 индексных фондов, управляющих активами примерно на $ 1,37 трлн. Причины такой популярности кроются не только в возможности задешево купить корзину акций, но и в массе других преимуществ. Разные ETF отражают динамику разных индексов, отраслей, активов, и таким образом открывают перед частным инвестором огромные возможности для диверсификации своих вложений и реализации инвестиционных идей. Можно вложить капитал в отдельное государство планеты или определенный сектор экономики энергетику, банковскую отрасль и т. п. При этом вы избавлены от риска, который сопровождает инвестиции в акции какой-либо одной компании». Разновидностей ETF множество. Бывают фонды облигаций – государственных или корпоративных, фонды высоко- или низкорискованные, различные по срокам и так далее. Есть товарные и валютные фонды. Активы последних состоят из денежных средств в какой-либо валюте, размещенных на краткосрочных депозитах. По сути, покупатель пая такого ETF получает валютный депозит, доходность которого зависит от текущего спроса и предложения на рынке, а не от планки, которую установил банк. Помимо денежного фактора, валютные ETF обладают еще одним преимуществом: они позволяют инвесторам вкладывать в валюты, которые недоступны на российском банковском рынке (например, в канадский или австралийский доллар). Или взять, скажем, рынок драгметаллов. Уже довольно долго он демонстрирует устойчивый рост. Как инвестор может заработать на этом росте? Можно, например, купить акции компаний, работающих с драгметаллами. Но это рискованно: а вдруг компания, акции которой он купил, окажется хуже рынка?! Можно, конечно, открыть «металлический» счет в банке, но это обычно требует бумажной волокиты. Третья альтернатива – паи ETF драгметаллов. От акций их отличает отсутствие риска банкротства компании, так как все активы фонда состоят только из слитков, например золота. А от банковских «металлических» счетов – простота покупки / продажи и возможность при желании конвертировать пай в металл.
Как выбрать ETF
Инвесторов, которые только начинают работать с иностранными финансовыми рынками, наверняка озадачит изобилие фондов. Как в них сориентироваться? Базовую информацию можно найти на сайте www.finam.ru в разделе «Международные рынки». Интересные ETF торгуются на Московской бирже, общую информацию о них можно найти на сайте биржи, раздел: https://www.moex.com/a3155
Свежие комментарии