Обе кредитные организации нарушали закон в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Банк России 10 декабря отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО Инвестиционный банк «Бузулукбанк» из Оренбургской области и у ОАО «Торгово-строительный банк» (ТСБ). Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
По данным ЦБ, оренбургская финансовая организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.
Из-за потери ликвидности «Бузулбанк» не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Руководители и собственники банка также не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения.Кроме того, организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов.
При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций с наличными денежными средствами. В «Бузлбанк» назначили временную администрацию до появления конкурсного управляющего либо ликвидатора.
ТСБ также лишился лицензии из-за неоднократного нарушения федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. В банк назначили временную администрацию
И «Бузлбанк», и ТСБ входят в систему страхования вкладов. По величине активов на 1 ноября 2014 года «Торгово-строительный банк» занимал 494-е место в банковской системе России, а оренбургская кредитная организация - 737-е.
С приходом в ЦБ Эльвиры Набиуллиной регулятор начал массово отзывать лицензии у коммерческих банков, развернув зачистку банковского сектора. Среди организаций, лишившихся лицензии, было несколько учреждений из российского топ-100. В частности, лицензии лишилась одна из крупнейших кредитных организаций страны «Мастер-банк».
Фото: скриншот с сайта 6527.ru.all.biz
Свежие комментарии