Мошенники все чаще пользуются льготами Таможенного союза.
На конференции Ассоциации российских банков 18 декабря глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что за объем сомнительных операций российских банков за 9 месяцев 2013 года составил порядка 22 млрд долларов, сообщает Полит.Ру.
По словам Набиуллиной, криминальные структуры зачастую используют банки для быстрого перевода денежных средств за рубеж, а также размещать денежный средства в иностранных банках по всему миру.
«Собственно, классификация таких операций существует, правда она не слишком жесткая, так что оценка этого показателя возможна. Тут возникает другой вопрос: действительно ли и все ли эти операции способствуют отмыванию денег, или регулятор перестраховался», - комментирует аналитик ИХ «ФИНАМ» Антон Сороко.
Набиуллина заявила что в последнее время участились случаи, когда преступники пользуются льготами при перемещении средств в рамах Таможенного союза. По оценкам ЦБ, в государства Таможенного союза было выведено более 47 млрд долларов.
Глава ЦБ также заявила, что все опасения по поводу устойчивости банковской сферы не имеют под собой никаких оснований. По ее мнению главное, чтобы деятельность банков была прозрачной и законопослушной.
2013 год ознаменовался массовой чисткой банковского сектора, в общей сложности с начала года ЦБ отозвал лицензии у 30 банков, большинство из которых пришлось на вторую половину 2013 года. На данный момент самым громким событием в этом секторе был отзыв лицензии у «Мастер-банка».
ЦБ лишил «Мастер-банк» лицензии 20 ноября, вместе с ним лицензии лишился «Ураллига». Мера в отношении «Мастер-банка» была принята в связи с утратой капитала, подозрениями в отмывании денег, а также низким качеством кредитов. В начале декабря в суд был подан иск о банкротстве «Мастер-банка». 4 декабря начались выплаты вкладчикам.
На прошлой неделе ЦБ отозвал лицензии у еще трех банков: Инвестбанка, Банка проектного финансирования и Смоленского банка. Массовый отзыв лицензий у российских банков породил слухи о т.н. «черном списке» банков, у которых будет отозвана лицензия в течение 2013-2014 годов, соответствующие списки уже появились в интернете.
В свою очередь глава ЦБ Эльвира Набиуллина опровергла информацию о существовании подобных списков. По ее словам отзыв лицензии у банка – это крайняя мера, ЦБ тщательно анализирует ситуацию с каждым банком и выдает рекомендации по улучшению ситуации. Лицензию отбирают только в полностью безнадежных ситуациях.
«Не думаю, что регулятор заранее имеет т.н. «черный список», лицензии отзываются по мере выявления несоответствий нормативам ЦБ РФ. Конечно, есть те банки, которые сейчас находятся под жестким контролем со стороны регулятора, но не факт, что у них будут отзывать лицензии, так что формулировка – «черный список» – не совсем корректна. Такая активность ЦБ РФ, в частности, связана со скорым внедрением части нормативов Базель III в РФ (с начала 2014 года). Таким образом, ЦБ хочет предотвратить возможные проблемы банковского сектора, если слишком много банков не справятся с ужесточением нормативов», - продолжает аналитик ИХ «ФИНАМ» Антон Сороко.
Ранее международный институт Global Financial Integrity провел исследование, в рамках которого оценивался объем оттока нелегальных средств из бюджетов государств мира за 2002-2011 года. За 2011 год абсолютным лидером по оттоку нелегальных средств стала Россия, из которой незаконно вывели порядка 191 миллиарда долларов.
Если в Китае отток капитала равен порядка 1.5% ВВП, то в России этот показатель равен порядка 9.5%. Тем не менее, абсолютным лидером по оттоку капитала за последние 10 лет является Китай, чей средний показатель в год составляет 107.5 миллиардов в год. На втором месте оказалась Россия, в период с 2002 по 2011 года средний отток капитала составил 88.1 миллиарда долларов в год. Всего за этот период из России нелегально было выведено порядка 880.1 миллиарда долларов.
МАТЕРИАЛЫ ПО ТЕМЕ
Свежие комментарии